投保基金公司调查公募基金管理人网站适当性管理情况
日期:2018-08-27 06:49:19 来源:网络整理
在《证券期货投资者适当性管理办法》落地实施满一年之际,近期,中国证券投资者保护基金有限责任公司(下称投保基金公司)对116家公募基金管理人网站进行了全样本调查,汇总分析了网站披露风险测评问卷、基金产品风险等级划分规则说明、风险提示函、投资者权益须知、投诉处理方式等适当性信息的情况,从一个侧面反映了公募基金管理人通过网站开展适当性管理的情况。
为了规范证券期货投资者适当性管理,维护投资者合法权益,2017年2月21日,中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》(简称《适当性管理办法》),自2017年7月1日起施行。《适当性管理办法》围绕投资者分类、基金产品分级、风险提示、信息告知、适当性纠纷处理等核心内容,通过一系列制度安排,规范经营机构义务,明确监管机构和自律组织的履职要求,确保各项适当性要求落到实处。
公募基金管理人作为运作、管理公开募集证券投资基金的专业机构,是承担适当性管理义务的主体之一,其在向投资者销售基金产品或提供相关服务的过程中,应严格履行各项适当性管理职责。特别是在公募基金销售网络化的趋势下,公募基金管理人网站成为落实适当性制度的重要渠道。
调查结果显示,多数公募基金管理人网站通过披露上述适当性信息,积极履行适当性管理义务。其中,“风险测评问卷”的披露率为82.76%,问卷采集投资者的金融资产情况、收入状况、投资知识和经验、风险偏好和债务情况等信息,分为线上填答和下载后线下填答两种形式,投资者通过填答问卷可以提前了解自身的风险承受能力;“基金产品风险等级划分规则说明”的披露率为43.10%,通过公布每只基金产品的风险等级,有助于引导投资者选择与自身风险承受能力相匹配的基金产品;“风险提示函”的披露率为95.69%,旨在提示投资者基金投资存在的各种风险,包括市场风险、管理风险、技术风险、合规风险、巨额赎回风险等,提高投资者的风险意识和理性投资的观念;“投资者权益须知”的披露率为88.79%,通常包含基金产品的属性特征、收费方式、交易流程及基金持有人的权利等信息,能够丰富投资者的专业知识并起到较好的信息告知作用;“投诉处理方式”的披露率为87.93%,包含基金管理人客服电话、邮箱、办公地址等内容,便于投资者在遇到适当性纠纷时,及时通过各种投诉渠道救济自己的权利。
为进一步提升公募基金管理人的适当性管理水平,投保基金公司建议有关各方应督促、指导公募基金管理人丰富网站适当性信息,在网站显要位置披露各项适当性信息;提升投资者风险自测的便利性,将风险测评问卷统一为线上填答并及时显示测评结果的形式;加强客服电话等投诉受理渠道的建设,做好投诉受理渠道信息的公开,提升客服人员对《适当性办法》的理解和掌握。
投保基金公司相关负责人表示,适当性制度的贯彻落实情况直接影响资本市场的健康稳定发展和中小投资者的权益保护,作为投资者保护的专业机构,今后将从更加全面、专业的角度对各类证券期货市场经营机构的适当性制度落实情况进行评价,以便为促进适当性制度落实提供参考。
免责声明:新闻资讯来源于合作媒体等,不代表本网观点,仅供参考,并不构成投资建议,风险自担。如涉版权,联系处理。
- 家很美模式欲开启家装业高品质时代 ...
- 110平米装修要多少钱与装修不容忽视的问题 ...
- 涂料市场规模预计2021年达到5746亿元,至2021年复 ...
- 2019吴声商业方法发布:壹·亮马“现身”新物种 ...
- 红星美凯龙董事长车建新:一顿肯德基吃出家居连 ...
- 住房租赁市场要念好“稳字诀” ...
- 房集成吊顶高度多少合适 ...
- 瓷砖出口量价一跌再降跌,还有逆转的机会吗? ...
- 遭深交所19问后,泰禾:资产负债率超86% 适时披露 ...
- 卫浴业发展现状,市场特征和趋势解析 ...
- 盛夏模式开启 “消暑类”小家电迎旺季 ...
- 跨界企业纷纷涌入定制家具,成功者却寥寥无几缘由 ...
- 建材家居市场遇冷,全国规模以上建材家居卖场销售 ...
- 苦等8年!沥滘旧改终迎动工!海珠创新湾的旧村改造 ...
- 整装供应链木门品牌派的门推“捌玖零”爆款,打 ...
- 柏厨:重磅宣布实木实现全线自产,同时推出多款新 ...
- 赛迪孙会峰:新基建中充电桩市场将达万亿
- 盘手网诚招全国网络代理商,在家也可赚大钱!
- 搜狗2019年营收80亿,创历史新高 增速领先行业水平
- 白色情人节送什么礼物?中兴天机Axon 5G旗舰手机貌美又实用!
- 振东制药作为全国最大的中药材基地之一 让中医药为人类健康做出更大贡献
- 驰援武汉, HPE在行动
- 掌上“课堂”如何让一部中兴天机5G旗舰化身在线学习助手
- 游戏性能超群 中兴天机Axon 5G旗舰助你掌控全场
- 众志成城!振东制药扛起中医药抗“疫”旗帜
- 高效“云办公” 中兴天机Axon 5G旗舰助你一臂之力
- 跟随金融科技浪潮 富邦华一线上“防疫”出大招
- E乐购强势登陆千家万户,即将与你共享经济财富
- 富邦华一银行落地首单疫情防控债认购 精准助力疫情防控
- 战“疫情” 爱玛启动100家医院10万名医护人员爱心驰援行动
- 保价格、保质量、保供应 三元食品向社会庄严承诺
- 深圳二手房挂牌价 半年跌幅1.13%
- 三峰木门形象代言人陈建斌老师喜迎二胎
- 发改委印发第17号公告,工程咨询单位实行告知
- 多因素致资金面恶化 271家房企宣告破产清算
- 嘉元科技在国内锂箔行业提交登记科创主板技术领先的应用
- 没有比较就没有差距:茶叶小罐赢得对比度的第三方评估NO。1
- 美国投资移民改革法案不惜任何代价地板被认为新政
- 景瑞满足偿债高峰控股年内出台的13%的最高利率债务的3美元
- [支链]威板专用的信息深入研究
- 卫浴行业不景气,三大问题亟待解决
- 租房常住人口可落公共户口,发改委推重点人群城市落户
- 共筑精装梦:一场不可缺席的房地产供应链发展峰会
- 小程序月活超3800万 贝壳找房摘得金瑞奖“最佳小程序流量担当奖”
- 打破了国外的技术垄断巨化股份写的高品质发展的新篇章
- 房地产依赖度降低 海南经济转型加快自贸区建设