暴雷平台投之家称遇到行业最大连环诈骗 温州帮浮现

　　刷爆各大网站的投之家暴雷事件还在发酵，不仅仅是投资人被骗，身为当事人的投之家也称自己陷入了诈骗迷局。“我们可能遇到了这个行业最大的连环诈骗。”投之家董事、网贷之家创始人徐红伟表示。

　　徐红伟还表示，7月15日早上9点半已经主动到深圳经侦配合调查，尽全力追讨逾期标的的债务。同时，他通过视频透露，愿意用投之家被并购所获得的全部股权款、个人在网贷之家的利润以及股权价值来尽量弥补投资人损失。

　　7月14日晚，深圳市公安局南山分局以“涉嫌集资诈骗”对投之家进行立案侦查，在这期间，传闻中已离境出逃的投之家联合创始人兼前总经理、现董事黄诗樵，以一则朋友圈的动态宣告自己“不是跑路的人”，并将向公安机关自首。

　　从7月12日员工报案到高管决定自首再到现在，投之家和其投资人们度过了堪称煎熬的72小时。

投之家关联公司内部人士的报案材料

　　不过，风险正式被揭开盖子，券商中国记者目前掌握了投之家涉嫌虚假发标、做大代收余额的线索。有借款企业的法人代表明确表示，该公司从未在投之家上发过融资标的。

　　券商中国记者将目前已切实掌握的信息拼凑起来，投之家踩雷的轮廓逐渐显现——这是一个串联资金掮客、上市公司、壳企业、虚假发标的骗局。

　　黄诗樵：新股东推荐了标，必须发

　　“去年9月，徐总决定要把投之家卖掉，找了他的朋友做中介。这个中介推荐了几个买家，后来和其中一个达成了协议，要求我们团队做到一定的代收业绩，才付多少股权款：即股东拿到的股权款和待收余额相关联，后来代收做上去以后，有部分新股东推荐的借款企业就逾期了，而且情况比较严重。新股东要求我们运营团队必须让他们推荐的借款客户在平台上发标。”

　　这是投之家联合创始人兼前总经理、现董事黄诗樵7月13日（上周五）在投之家被报案后，在某个投资人群里的解释。券商中国记者向黄诗樵本人确认这一口径是否为事实，黄诗樵表示属实。

　　券商中国记者从投之家网站上的运维数据里提炼出一个有意思的数据：截至去年末，投之家的代收余额是30.93亿元；截至7月13日，投之家的代收余额为29.14亿元。

　　一名深圳大型网贷平台高管表示，在网贷监管趋严的眼下，很多平台都在严控新增规模，并且等待存量标的自然到期。所以，多数网贷为了合规，代收余额应该是呈大幅缩量状态。

　　假设投之家所披露数据为实际运营数据，可以判定投之家至少存在存量标的期限过长、或仍在大量发新标的情形之一。

　　再引入一组关键数据，投之家的前十大借款人代还金额占比为0.343%；最大单一借款人的贷款金额占比是0.034%。如果套用代收余额29.14亿元，最大的单一借款人的借款金额刚好擦着监管红线，约100万一笔。

　　现在的问题是：黄诗樵口中新股东推荐的借款客户，是否是最大的“单一借款人”？又发了多少笔百万标的，涉及多少代收资金？券商中国记者向黄诗樵、朱明春（投之家前董事、网贷之家董事）发出问询，截至发稿，均未得到回复。

　　盈灿集团现任董事长兼总裁、投之家董事、网贷之家创始人徐红伟在投之家VIP群里对投资人的解释显示，以下两点情况属实：

　　一是收购方股东要求批量发标，且“资产量比较大”；

　　二是管理层并未非法挪用股权款（包括个人投资部分和未分配资金），并且在过去几天仍旧投入资金维持投之家运营。除新股东推出的标的有逾期之外，一些合作平台也出现了违约标的，投之家也对部分进行了垫付。

　

借款企业一脸懵，称“从未在投之家上借钱”

　对于券商中国记者的来电，福建泉州龙杰电脑办公设备有限公司的法人代表陈新友似乎有些错愕——他完全不知道自己在投之家上发起了高达100万、借款年利率7.5%、借款期限为两个月的借款标的。

　　“我完全不知情，公章都是假的，我从未听过、也从未上过这个金融平台。”陈新友对券商中国记者表示。

　　就“借款人”明确表示标的为假的情况，券商中国记者又联系了投之家的公关人员与黄诗樵：前者表示自己毫不知情，目前公司业务已实质性停摆，自己与同事所投的资金面临无法收回的风险。

　　后者截至券商中国记者发稿，未能予以回应。

　　有参与维权的投资人向券商中国记者反映，其曾联系借款百万的公司，公司却称只借了20万；还有一种情况，借款公司本身经营异常，甚至类似壳公司。

　　“我这几天也在维权，我了解到的信息是，他们会把一个20万的标做到100万，然后和借款公司通过第三方担保签订20万的担保合同，再抽走从平台上集来的80万。”另一名投资人表示。

　　不过，上述情况记者均未能掌握实际证据，无从判断真假。

　　徐红伟：“这或是行业最大的连环诈骗”

　　涉嫌虚假发标，做大代收，资金流向不明，工商资料上显示的股东否认投资——投之家怎么了？

　　券商中国记者拿到了徐红伟对投资人的沟通录音，一些关键点显露出来：

　　“我们可能碰到了这个行业最大的连环诈骗。”徐红伟说。在他的描述里，“骗子”除了“卢”，还有温州帮（中介）。