想买港股基金 就看这份最全的攻略!
日期:2018-04-26 10:45:38 来源:网络整理
港股在今年2月触底后一路反弹,尽管中途有些波折,但总的来说恒生指数年内的涨幅比沪指的表现更为抢眼。随着深港通的渐行渐近,资金南下的势头已逐渐升温。然而,和沪港通一样,50万元的资金门槛,挡住了不少散户投资者。
那么,面对这样的情况我们怎么办?如何才能买到便宜的港股呢?别急,牛妹这就教你几招。
基民投资港股有两条路可选
在给投资者2017年的投资建议中,不少机构都提到了明年投资港股的机会。例如,中金公司就建议超配港股,原因总结起来大致有三点:方便、便宜、有需求。因为港股市场相比全球股市都有估值优势,还受益于盈利增长稳健及内地投资者境外配置的需求。目前内地普通投资者直接配置港股资产的限制较少,但在所有资产中,港股预期回报率是最高的。
牛妹发现,相比沪港通,深港通下的港股通,主要是扩大了港股通股票范围,新增了市值在50亿元港币及以上的恒生综合小型股指数成份股,并且包含了在沪深交易所和联交所主板上市的全部A+H公司的H股。据国元证券(000728,股吧)测算,深港通下的港股通股票共有416只,其中包含89只A+H股。
不过,要想买这400多只港股,可不容易,身为小散的你得有50万元的资产。如果没有这么多不能直接买卖港股,那也不要紧,借道公募基金投资港股更为方便,而且投资门槛低至1000元。目前,公募的港股基金主要有两种:
一是港股QDII;二是沪港深基金。
最为老基民熟悉的,莫过于QDII了。据东方财富(300059,股吧)Choice数据统计,截至三季度末,已投资港股资产的QDII基金有70只(各份额分开计算,下同),港股资产占基金净值比超过50%的有38只,其中有13只为指数基金。跟踪指数主要为代表大盘风格的恒生国企指数和恒生指数,前者规模最大,主要有H股ETF、恒生H股、H股分级等,后者有恒指ETF、恒生通、恒生ETF、添富恒生等,这些基金下半年以来的收益率均在10%以上。另外,还有一只QDII跟踪标普香港上市中国中小盘指数,为华宝标普香港中小盘,于今年6月24日成立,截至11月10日的收益率为6.66%。关于主动型QDII,在前述38只QDII中,国投中国、国富大中华混合和工银香港中小盘年内收益率超过10%。
而去年开始大量发行的沪港深基金,更是借助沪港通投资港股,今后还将扩展到深港通,在QDII额度紧张的情况下,给了大家新的投资方式。据东方财富Choice显示,目前已成立的沪港深基金已达到45只(各份额分开计算),37只为今年成立。业绩方面,有9只年内收益率超过10%,其中8只是今年成立的。
需要注意的是,虽然这45只基金有着“沪港深”的名字,但目前并非所有都持有港股。牛妹查询了这45只基金的三季报和半年报,综合来看截至三季度末,只有21只沪港深基金持有港股,其中15只在三季度末重仓港股数超过5只。不过,由于不少沪港深基金在下半年陆续成立,目前尚在建仓期无法看到持股明细。
牛妹为大家整理了相关基金
沪港深基金VS港股QDII
看到这里,你可能要问了,又是沪港深基金,又是港股QDII,我到底该选谁?首先,牛妹想说,你得知道差别。
沪港深基金在交易规则上和普通的A股基金一致,相比QDII基金,其优点是:
1、大大提高了交易效率,部分渠道可以做到T+1赎回到账;2、不受QDII额度限制;3、A/H股可灵活切换;4、交易费率较低。
港股QDII的优点则是:
1、港股投资范围更广。港股QDII可投资联交所上市的所有股票,沪港深基金则只能投资标的股;
2、更纯正。济安金信副总经理、基金评价中心主任王群航(博客,微博)就对牛妹表示,沪港深基金只是扩大了投资范围,而非一个主题,所以并非大家认为的“有沪港深名字,就会有80%资产投资港股”,这是个误解;
3、基金经理或更为专业。以往为QDII配备的基金经理,通常都是专门研究港股的,而沪港深基金的投研团队既要研究A股又要考虑港股,相比QDII投研团队更为专注。
既然互有优点,那么谁更占优势?
“港股基金和其他基金一样,仅在投资方向上有区别,投资品种的限制不同,产品定位不同,在配置中起的作用不同,本身无优劣之分。沪港深开通后,港股QDII同样也会借用该通道,节约QDII额度,选任何一种都一样。”上海证券基金评价研究中心负责人刘亦千表示。
王群航则表达了自己的担心,他告诉牛妹,沪港通和深港通开通后,“原来重点做港股的QDII含金量已经不大了。如果这些产品做不出业绩优势,或者不能改变投资区域,已持有这些QDII的基民应当审慎抉择,甚至赎回。”
综上所述,基民朋友们在选择港股基金时还是要多方面考量,这样才会在做好投资的同时,避免不必要的亏损。
文章来源:微信公众号理财不二牛
(责任编辑:于振冬 HF103)
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