叶檀:房地产已进入转折周期 要买租金回报率高的房子
日期:2018-08-31 13:29:22 来源:网络整理
新浪财经讯 8月29日消息,8月27日晚,知名财经评论人叶檀发表主旨演讲。在演讲中,叶檀回答了5个问题。
叶檀认为,人民币汇率是可控的,因为中国的金融机构是在香港的离岸市场操作的,中国如果担心人民币汇率下跌的话,就会让香港离岸市场的人民币汇率大幅上升。她认为人民币汇率指数一直会维持在一个正常的走势。
在房价的问题上,叶檀认为国内的房地产市场部分已经进入转折周期,如果这个时候在北京如果还想投资房地产,一定要看城市里边租金回报率高的好楼盘,一定要看地铁边上或大学边上的小房子,要么买租金回报率最高的房子,要么不要买。
以下为演讲全文:
首先说说金融市场开放。以前国外的金融机构是不能对中国的中小银行控股的,现在允许了;以前期货公司不允许控股,现在允许了;以前券商不允许,现在允许了。这就叫金融大开放。
但是开放是开放,门槛却奇高,能够符合这个开放标准的金融机构全在华尔街。另外,我们是一个金融开放的时代,但肯定也是严监管的时代。一方面金融在放水,另一方面,以前做P2P只要备个案就行,现在要放到银保监会管,取得执照的话 ,一半多就死了。
人民币汇率持续走低,要换美元吗?
人民币会涨还是跌,首先从政治的角度来说,人民币汇率是可控的,所以最近的人民币汇率的下跌大家不要害怕。为什么?第一件事情,中国的金融机构是在香港的离岸市场操作的,中国如果担心人民币汇率下跌的话,就会让香港离岸市场的人民币汇率大幅上升。
如果我们想提升人民币,中国的大型银行最好的办法就是抛美元,买入人民币,这样就会提高人民币的汇率。
人民币跌的时候,我们的银行还在买入美元,说明美元外汇储备比人民币汇率重要多了。中国的外汇储备下降了吗?没有。另外,人民币隔夜拆借利率和三个月拆借利率保持稳定,没有大幅飙升,说明我们对人民币兑美元下行,乐观其成。
大家都说要换美元,换美元干什么?很多人也不知道。可能第一件事情在美国买房子,第二件事情就买美国的债券,美国债券只有两年期,利率很低,放50万美元在美国的富国银行,一年拿到的利息也就几块钱。
所以你要存的话,只有一种可能性,每年汇率会继续大幅上涨,换成人民币从而赚取汇率差,要靠美国现在的利率有点困难,但它的利率在抬升。很多人说美元兑人民币,美元不是一直上涨吗?那就做空人民币不就行了,如果想做跟央行做对,但凡某一天做空人民币央行就敢让你爆场。
值得注意的是,人民币汇率下跌,只是兑美元下跌,人民币汇率区间正常,人民币兑其他24个国家,主要贸易国家的汇率保持稳定,这说明人民币兑美元的汇率下跌就是中国针对美国,其他主要贸易国不得罪,这样整个中国的货币,整个中国的进出口这一块就可以保持稳定了。
还有一个报告是计算过的,人民币6.8、6.9的时候,可以把贸易摩擦的负面消除掉。中国现在不会再犯50年代、60年代的时候犯的错误,那个时候中国敢跟所有的帝国主义作对,现在不会这么干了,现在跟美国作对,但是从目的上来看,中国对英镑,对欧元都保持一个稳定的状态,其他国家我们都可以来谈谈,跟美国就要坚守我的底线,基本是这样的状态。
人民币汇率问题对什么会产生影响?你的孩子到美国留学,对你肯定有影响;如果是在国内生活,其实受人民币汇率下跌的影响不大。我吃方便面是稳定的,喝啤酒是稳定的,租房子是稳定的,对在国内生活没有太大的影响。
但是问题来了,一包50克的涪陵榨菜,七年前是3毛5,涨到5毛。我们可以不在乎什么化妆品价格上涨,比如口红价格上涨,茅台价格上涨,但我们不能不在乎生活必需品价格的上涨。北京市中心的一套豪宅,卖多少钱跟大多数人没有关系。但是租金价格上涨跟大家就有关系了,因为这个是直接牵涉到CPI。
最近我劝大家吃什么东西,根据农业农村部的数据,最近所有的价格都在上涨,鸡蛋、猪肉、蔬菜都在上涨,黄瓜价格涨的也很快,劝大家吃两样东西,第一西红柿,第二是草鱼和鲫鱼,所以我们的餐桌上应该是红烧鲫鱼加上白糖撒西红柿。
跟大家说这个是要提醒大家,人民币对于美元在大幅下跌,人民币的国内购买力也在大幅下跌。
我觉得人民币汇率指数一直会维持在一个正常的走势,如果中国跟美国贸易摩擦变大,人民币只有继续下跌才能对冲负面影响,否则我们出口就没有办法做了。
说两个事情,一个是化纤企业,下游做纺织的企业,上游全国就六家化纤企业,早上拉货,下午没来得及拉就涨价了,说比民工还苦,原材料涨的太快了,基本没有不涨的。唐山钢铁企业取消了一半,原材料价格大幅上涨,工业陶瓷品这些价格都在上涨。
持有现金,还是持有资产?
美元和人民币已经说的很清楚了,这是一个配置的问题,而且如果是全对冲的货币,最简单配给方法是50%、50%。到底是持有现金,还有持有资产呢?如果说持有现金的话,我估计迟早榨菜会涨到5块钱一包的,而且有一天人民币变成日币,租金就是几万块钱一个月。
接下来最近两个东西应该是不会涨,比如吃的猪肉或者是买的豆油,因为从美国进口少,因为是国家储备系统在调解,所以是保持稳定的。但是我们不从美国进口,就要从巴西进口,一旦从巴西、阿根廷、印度进口多了之后,你会发现巴西的豆油价也涨上去了,美国的大豆到巴西去了。
最近美国和欧美发表一份声明,里边非常明确地讲到欧盟要增加对美国大豆的进口,增长了3.8倍,欧盟用不了这么多大豆,炒菜不放油,除了德国之外,养猪也很少,不需要那么多大豆,中间有很大一部分是到中国来了,有人不相信,但是我认为3.8倍这么多的一个大豆进口量应该是很多转口就转到中国来了。
还有一件事情,什么都可以涨,大米不能涨。有人问,中国的粮食价格比进口的高,为什么不全部进口大米呢,如果是全部进口的话,能省下一大笔钱。我们为什么不大规模的进口呢,我们每年的主粮进口有配额,但是从来没有用满过,每年的进口配额大概用4-6成,就不再进口了。
大米和大豆不一样,大米、小麦是属于中国的主粮,中国的主粮必须要保证粮食安全,粮食的生命线,主粮必须掌控在中国人自己的手上,我们进口的主粮不能超过3%,这是一条红线。
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