A股定投哪家强?红利基金扛顶梁
日期:2018-08-22 18:06:38 来源:网络整理
1993年:通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者竟然往往能够战胜大部分专业投资者。
2004年:通过投资指数基金本来就可以轻松分享美国企业创造的优异业绩。但绝大多数投资者很少投资指数基金,结果他们的投资业绩大多只是平平而已甚至亏得惨不忍睹。
2007年:对于绝大多数没有时间进行充分的个股调研的中小投资者,成本低廉的指数型共同基金或许是他们投资股市的最佳选择。
2017年:如果你不是专业的投资人,而且你不想天天担心投资情况,去买指数基金就可以了。
——股神巴菲特
投资的本质,归根到底就是四个字:低买高卖。再往下探究,就是什么时候买,什么时候卖,以及买什么?投资之道,大道至简。投资之道化繁为简后,看起来其实也还挺简单的嘛。恭喜你!市场中的韭菜们也是这么想的。2018年2月份以来,我们的市场先生脾气有点反复无常,白马龙头重挫,中小创走俏,各板块热点切换的不亦乐乎,投资者很难跟上市场的节奏,各位吃瓜群众也是看的云山雾绕,略显迷茫。实话实说,大道至简再有道理,不得其法也终究是浮云!想要在投资的市场常胜不败,不如掌握一些实战的投资策略实在。
到底有木有一个类似机器猫一样的万能法宝,让我们可以拿着“神器”包打天下呢?我们看股神巴菲特有什么好的建议。
一、买指数基金
首先科普一下什么是指数基金。所谓的指数基金,就是就是以特定指数(如沪深300指数)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,这类基金所有成份股和仓位都严格按指数公司编制规则和要求配置。举个栗子:沪深300ETF第一大成份股为中国平安,权重为6.34%,如果基金规模1个亿,就会配置约634万的中国平安,如果基金规模10个亿,就会配置约6340万的中国平安,其余成份股都是按照指数公司的权重要求按比例购买,投资公开透明,一目了然。
虽然投资非常简单,但是业绩绝不简单。推崇指数基金,也不是巴菲特一时心血来潮,而是20多年来持之以恒的观点,并在近年有了实锤的证实。
二、指数基金的实锤——华尔街著名的“十年赌约”
情况大概是酱紫的:
2007年,巴菲特以50万美金为赌注,对冲基金的基金经理选择任何基金组合,十年的收益都不会超过标普 500 指数基金的收益。2008年,名为 Protégé Partners 资产管理公司 Ted Seides 出来应战。Ted Seides 选择了五种对冲基金组合与巴菲特的标普500指数基金对赌。
到了2017年,巴菲特公布了9年来双方的成绩单,巴菲特选择的指数基金平均年增长率为7.1%,而同期资产管理公司Protege Partners 选择的五只一篮子对冲基金平均年增长率为2.2%。至此,没到赌约到期,Protege Partners就提前认输了!
这场赌局无疑给投资者打了一针强心剂,不必拥有专业的投资知识来精挑细选基金组合,选择长期持有指数基金更容易获得不错的收益。
三、如何买指数基金?
怕高点套牢,学会定投
华尔街流传的一句话:“要在市场中准确地踩点入市,比在空中接住一把飞刀更难。” 如果采取分批买入法,就克服了只选择一个时点高点套牢的风险,分批买入,这就是我们常说的——定投。
定投的最大优势,就是解决如何买的问题,按照分时分批买入的原则,就算踩在高点,也可以通过持续投入充分降低高点买入的投资风险,使自己在投资中立于不败之地。这个就不再赘述了,比较容易理解。
买得好不如卖得好
俗话说会买的是徒弟,会卖的是师傅。投资也是,解决了什么时候买,什么时候卖更重要。
我们用标普中国A股红利机会全收益指数来投资,从2012年1月按月每月定额投资1万元人民币,那么截至2015年6月,定投区间收益为169.55%,定投年化收益为48.44%,这个年化收益秒杀市场上百分之九十九的人有木有?那么如果拉长定投截止时间至2016年3月,定投区间收益为50.30%,定投年化收益为11.84%,神奇的事情发生了,年化收益大幅下降,在2015年牛市定投截止收益要大幅高于2016年一季度末收益,无非9个月,账面收益变缩水了70%。所以说,定投绝非一蹴而就,也非定投时间越长累计收益越高。其中有两个原因非常关键:
1、行情影响无法完全避免:定投虽然可以规避掉择时风险,但是持仓成本和浮盈收益也会受市场影响,没有适时止盈,之前赚到的“盈利”也会缩水。
2、平均成本钝化:定投时间越长,定投摊平成本的作用就越小,到了定投中后期,我们持仓的资金量已经很大,受到市场的影响也会越来越大,如每月1万定投,1年后持仓资金为12万,3年后持仓资金为36万,1万元对于36万和12万的影响明显要小得多,这就导致摊薄成本的作用也会越来越小,这就是成本钝化。
所以说,到了定投后期,成本摊薄作用会越来越小,受行情影响的作用会越来越大,这时我们的重心就要更多的放在如何止盈,兑现收益上。核心是,我们对于投资的预期收益是多少?何时退出?这个问题没考虑好,投资都是走一步算一步,同样解决不了实际问题。
如整体收益超过100%,或者年化收益超过30%,暂时停止定投,同时兑现部分收益,也是明智的选择。当收益已经达到或者明显高于预期收益的时候,兑现收益,才是赢家。
总结以上给大家讲的,就是买指数基金,学会定投,牛市止盈,弱市坚持。但是投资的终极问题还是没有解决——哪些指数基金适合我们定投?我们接着往下看。
四、定投指数基金,请认准这一类!
买什么?这是市场永恒的话题。但是范围缩小到指数基金,就相对容易多了。对于我们普通投资者而言,首先需要大家回避一下这些情况。
回避市值和行业单一的指数:
为什么这么说?首先市场风格的切换无法预测,2015年牛市中小创张涨破天际,2016年来大市值龙头白马强势崛起,2018年2月来龙头白马重挫,中小创又开始发力。市值风格的转换根本无法预测。
同市值风格转换一样,行业风向也无法把握,2017年以来,食品饮料、家用电器、白酒板块高歌猛进,军工、券商板块持续弱势,2018年以来房地产、银行、休闲服务、电子板块相继大涨…
就算是专业的分析师,对此也往往是事后诸葛亮,不然早发财去了。投资讲求的是把大头的钱放到确定性最高的资产里,所以我们的投资标的也不能过去单一。尽可能选择市值均衡配置的指数,能够行业配置,均衡大中小盘一把抓。
条件这么多,业绩还要好,有这样的指数么?
敲黑板!划重点!A股定投第一基,红利基金(501029)
没有实锤数据,红利君也不敢瞎BB。我们就从红利基金(501029)复制和跟踪的标的指数标普中国A股红利机会指数说起。
1、不猜行业不压宝,大中小盘多行业
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