债券型基金适合定投吗 这些方面你需要知道
日期:2018-08-08 12:05:58 来源:网络整理
基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
基金定投(automatic investment plan (AIP))有懒人理财之称,价值缘于华尔街流传的一句话:“要在市场中准确地踩点入市,比在空中接住一把飞刀更难。” 如果采取分批买入法,就克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷,可以均衡成本,使自己在投资中立于不败之地,即定投法。
债券型基金适合定投吗?
一般提及定投,都是股票型或者偏股型基金的定投,原因在于随着经济的增长,成长型股票指数是震荡向上的,而且是剧烈波动的,所以利用定投摊薄成本,低位吸筹,一定程度熨平波动,从而赚取股市上涨的钱。那么债基或者偏债混合型基金,适不适合定投呢?
定投债基是以储蓄为目的的最佳投资方式,债基按投资类型可分为纯债基金、一级债基、二级债基、可转债基金,其中可转债基金因为所投资的标的股性十足弹性较大,不适合作为储蓄需求,而定投纯债基金、一级债基、二级债基风险偏好依次递增,基友们可以根据自己的风险偏好优选基金进行定投!债基长期定投收益高过货币基金,同时退出机制比较灵活。
债券型基金的风险:
在中国,债券型基金的风险主要体现为利率风险。债券的价格与市场利率变动密切相关,且呈现反方向变动。当市场利率上升时,大部分债券的价格会下降,这样债券型基金可能会出现负的回报;当市场利率降低时,债券的价格通常会上升,这时候投资债券型基金将可能获得较好的回报。
与海外债券市场普遍存在信用风险不同的是,中国债券市场中大部分债券由中央政府、地方政府、金融机构和国有大中型企业发行。这些机构信用度高,还债能力强,所以债券收益是比较可靠、稳定,信用风险并不明显。
总的来说,债券型基金的风险比起股票要低得多,但是风险也不低,投资者在进行债券基金投资之前,应该关注该债券基金的历史业绩、流动性、基金经理管理能力等基本面情况。
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