实例告诉你定投是否划算 A31
日期:2018-07-29 08:40:58 来源:网络整理
2015年6月12日牛市登顶至9月中旬,已三月有余,期间上证综指跌幅为38.56%。回顾2007年10月19日牛市登顶,上证综指降幅与彼时下跌大致相同。显然,本轮市场的震荡比2007年时更为激烈。不过,倒也不妨碍我们借用当时的市场,谈两个问题:1.通过基金定投是否能解套?2.如果能,需要多长时间?
情境一:基金已赎回,亏损10000元
单独定投:
从2008年5月28日起(当天的上证指数收盘时为3459.03点),每月定投富国天惠基金1000元。其中,定投费率以1.5%计算,赎回费率以0.5%计算,分红方式选择红利再投资。
`那么,截至上月中旬,富国天惠共定投88次,投资金额88000元。数据显示,富国天惠在2009年3月28日(定投11个月)即转亏为盈;至2010年10月28日(定投30个月)取得定投收益为11678.54元,该收益已覆盖定投前的10000元亏损额度。
数据并显示,假若该投资者一直持有,那么其收益率最高达168.92%,收 益 额 度 为143580.1元;即使经过2015年6月的急速下跌,富国天惠定投收 益 率 截 至 今 日 仍 保 持72.33%的收益率。
情境二:基金未赎回,10000元资金被套
将被套资金与定投同时进行操作:
假设条件与前同。从2008年5月28日起,每月定投富国天惠基金1000元。其中,定投费率以1.5%计算,赎回费率以0.5%计算,分红方式选择红利再投资。
截至2015年8月28日,富国天惠共定投88次,投资金额88000元。数据显示,当定投与定投前被套的10000元共同操作时,在定投13期以后,即到2009年5月28日,其收益率已经转负为正。与单独定投开始获取正收益相比,时间上晚了2个月。
由于定投在不同的时期,其收益率有所不同。所以,富国基金借用2007年牛后市场,分析了当前形势下作基金定投可能会有的结果。结果表明,基金定投不失为一个解套和补亏的良方。设定每月仅定投1000元且单独定投时,富国天惠能在30个月的时间里便将前面10000元亏损完全填平,对于基金定投来说是一笔不小的收益。倘如使将定投与套住的资金合并一起操作,当市场不属于继续跌跌不休的状态时,二者的合并实则也能取得不错的收益,特别在市场走势向好时,二者的表现均可圈可点。
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