全球银行1000强公布!全球银行业竞争格局和银行实力大比拼
日期:2018-07-19 11:33:39 来源:网络整理
编者语:
英国《银行家》杂志近日发布了“2018年全球银行1000强”榜单。作为全球银行业排名与分析的评价基准,该排名成为社会各界了解全球银行业现状、变化和趋势的一个窗口。2018全球银行1000强前50榜单中,有12家中国的银行入榜,在前50榜单中占比24%;有7家美国的银行入榜,在前50榜单中占比14%;有5家英国的银行入榜,在前50榜单中占比10%。敬请阅读。
文/英子研究
一、引言
《The Banker》“全球银行1000排行榜”,是截至目前全球唯一以银行机构为单元,时间跨度较长、空间范围较广、涵盖指标较多的,反映全球银行业运行状况的榜单,全面、系统、具备一定的权威性,一直受到世界各国金融监管当局、金融机构高管和研究学者的广泛关注。7月初,2018全球银行1000排行榜揭晓,笔者试图据此窥视当下全球银行业竞争格局和全球各银行实力。
全球银行1000排行榜,以“一级资本(Tier 1 Capital)、资产(Assets)、资本资产比(Capital Assets Ratio)、税前利润(Pre-tax profits)、ROC(Return on Capital)、ROA(Return on assets)、国际清算银行资本率(BIS capital ratio)、NPL、信贷资产比例(Loan to Assets ratio)、RWA to TA ratio、成本收入比(Cost/Income)”等指标,对银行实力、规模、抗风险能力、利润、绩效等进行全方位的衡量。全球银行1000排行榜,会根据不同指标的情况,对银行分别进行排名,并给出各指标相对上一年度的变动情况。
二、全球银行业竞争格局和各银行实力
2018全球银行1000强前50榜单中:12家中国地区的银行入榜(在前50榜单中占比24%);7家美国地区的银行入榜(在前50榜单中占比14%);英国、法国各有5家银行入榜(占比均为10%);日本、澳大利亚各有4家银行入榜(占比均为8%);此外,还有加拿大(3家),意大利(2家)、瑞士(2家)、荷兰(2家)、西班牙(2家),俄罗斯(1家)、德国(1家)等合计13家银行入榜。
(一)一级资本(Tier 1 Capital)
全球银行业竞争格局。从2018全球银行1000强前50榜单来看,前二十位中,中国地区银行占据6个席位,美国地区银行占据5个席位,法国占据3个席位,英国占据2个席位,日本占据3个席位,西班牙占据1个席位。其中,1-4名为中国地区的银行,5-8名为美国地区的银行,日本三菱日联金融集团、英国汇丰控股分别排第9、10名。因此,从银行资本实力来论,中美两国占据全球银行业重要地位,在银行排名质量和数量上均占有明显优势。
全球各银行实力。单个银行来看,中国工商银行、建设银行、中国银行、农业银行;美国摩根大通集团、美国银行、富国银行、花旗集团;日本三菱日联金融集团,英国汇丰控股等银行机构资本实力较强。
(二)资产(Assets)
全球银行业竞争格局。按照资产规模,排名前二十位中,中国地区银行占据5个席位,美国地区银行占据4个席位,法国占据4个席位,日本占据3个席位,英国占据2个席位,德国、西班牙各占据1个席位。其中,1-4名为中国地区的银行,因此,从银行资产规模来论,中国地区大银行的特征明显;第5-8名分别为日本、美国、英国、法国的银行机构。
全球各银行实力。单个银行来看,中国工商银行、建设银行、农业银行、中国银行;日本三菱日联金融集团;美国摩根大通集团;英国汇丰控股;法国巴黎银行;美国银行;法国农业信贷银行等银行机构资产规模较大。
(三)资本资产比(Capital Assets Ratio)
按照资本与资产比率,2018全球银行1000排行榜前50强中,40家银行排在第500-1000名,俄罗斯联邦储蓄银行排第129名,美国地区7家银行排在第348-463名,中国地区2家银行排第480、495名。因此,从资本资产比率来看,2018全球银行1000强前50榜单中,各银行抵御风险的能力并没有呈现出优势特征。
(四)税前利润(Pre-tax profits)
2018全球银行1000排行榜前50强中,有6家银行机构的税前利润变动为负,包括1家英国银行、1家日本银行、2家美国银行、2家法国银行;渣打银行税前利润变动为490.46%;澳大利亚国民银行、汇丰控股、联合圣保罗银行税前利润变动分别为174.33%、141.38%、110.50%;其余银行机构的税前利润变动在【2.20%、54.83%】区间。中国地区的银行机构税前利润变动均为正,但幅度较小,排在50家银行机构中的后15名,邮储银行、招商银行税前利润变动分别为27.11%、22.60%;中信银行、交通银行税前利润变动分别为2.20%、3.23%。因此,从税前利润来看,2018全球银行1000排行榜前50强银行的盈利水平整体向好,但中国地区的银行机构盈利水平有待继续提升。
(五)绩效(Performance)
1、ROC(Return on Capital)
按照ROC,2018全球银行1000排行榜前50强中,23家银行排在第400-1000名,10家银行排在第300-400名,17家银行排在前300名(排在前100名的只有4家银行,分别是俄罗斯联邦储蓄银行排名第55位、澳洲联邦银行集团排名第70位、加拿大皇家银行排名第79位、多伦多道明银行排名第89位),整体区间在【2.13、28.07】。因此,从ROC来看,2018全球银行1000强前50榜单中,各银行盈利能力则需提升。
中国地区的银行中,招商银行在50家榜单银行中位于第7位,ROC为19.72,在1000家银行排行榜中排名第164位;工商银行在50家榜单银行中位于第11位,ROC为17.28,在1000家银行排行榜中排名第235位。
2、ROA(Return on assets)
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