先锋系持股超30家金融相关公司,消费金融为重头戏之一
日期:2018-08-10 21:45:36 来源:网络整理
经过多年的发展,金融控股集团成为资本市场的一股重要力量。在此过程中,风险也日渐凸显,乱象频发。诸如一些民营企业违规进行关联交易,金融机构沦为大股东的“提款机”,金控集团资本的真实性和充足性存疑等。
如今,防范金融风险被列入“三大攻坚战”,监管机构亦出手规范金控集团。在此背景下,新京报经济新闻推出“隐秘金控系”系列报道,透视生态,揭示风险。
在隐形金融族系中,张振新通过旗下公司构筑的金融版图被市场称作先锋系,虽同样低调而神秘,却总能赶上风口。
8月7日的董事会会议后,中新控股将公布上半年的经营业绩。一季度,中新控股“在线投资及科技驱动贷款”服务收入同比减少超8成。这家整合了先锋系众多金融科技公司的港股上市公司,来自区块链服务的收入在一季度已经超过现金贷等网络贷款业务。
中新控股只是先锋系金融版图的冰山一角,通过近年来的资本运作和投资并购,张振新掌控的先锋系不断填补金融谱系,涉足银行、证券、保险、基金、支付、小额贷款、担保、融资租赁、外币兑换及网贷、消费金融等领域。
新京报记者不完全统计,先锋系持股的金融领域相关公司数量超过30家,在银、证、保及支付等领域持有多张金融牌照。记者发现,先锋系在构建其金融版图的过程中,对金融机构的掌控和与关联方的关系错综复杂,存在“交叉持股”、“捆绑”收购等现象。
昨日,先锋集团相关负责人回复称,公司现在的业务是金融科技、医疗和投资。联合创业融资担保集团方面未回复。
“王牌”贷款业务收入大降,押注区块链风口
7月26日,先锋系核心上市企业中新控股发布的“业务更新资料”显示:2018年前6个月,中新控股“科技驱动贷款交易额”为117亿元。这一交易额是2017年全年交易额807亿元的14.5%,不到2016年全年交易额的一半。
从公告中的补充资料中可以发现,中新控股的“科技驱动贷款平台”包括第一房贷、闪电借款、上海锋之行以及与五星控股、爱施德成立的合资公司江苏商户通和深圳市网爱。
这些平台几乎涉及当下互联网金融领域最受热捧的业务形态。根据官网资料的介绍,“第一房贷”可提供房产抵押贷款、赎楼贷款、垫资过桥等个人金融服务,“闪电借款”为掌众金服的小额现金贷产品,商户通主打供应链融资,“上海锋之行”则是“第1车贷”的运营方。
“科技驱动贷款”曾一度是推动中新控股营收增长的“王牌”业务。按照中新控股披露的信息,该公司2017年“在线投资及科技驱动贷款”服务收入为33.34亿元,占到整体收入比重的69.4%,第一房贷、网贷平台金融工场及在线消费贷款平台掌众金服对应收入分别为1980万元、7940万元和32.08亿元。中新控股在去年3月30日订立出售协议,将其在金融工场的全部股权出售给一个独立第三方。
实际上,中新控股的网络贷款交易收缩在年初已有显现。一季度,中新控股“在线投资及科技驱动贷款”服务的收入降至7010万元,较去年同期减少约85.2%,占总收入比例下滑到11.6%。中新控股解释称,减少主要是由于掌众金服的交易量下降所致。
上述业务交易量变化的背后,是P2P网贷正经历行业整改的关键期,网络现金贷也迎来严监管。
记者发现,中新控股“科技驱动贷款”所占营收的份额,正逐渐向当下另一风口——区块链领域靠拢。据中新控股2018年1季度的财务数据披露,截至3月31日,区块链部分服务为集团贡献的收入约为2.9亿元,已经占到总收入的48.1%。“主要来自本集团工业级数据中心的区块链交易审核服务”,中新控股在财报中称,提供区块链交易审核服务的区域包括中国香港、加拿大及格鲁吉亚。
在区块链领域,“先锋系”公开的布局已经触及国内。4月6日,中新控股宣布与质数链网科技成都有限公司订立谅解备忘录,可认购质数链网科技或其控股公司合计51%股份,后者主攻区块链底层技术的研究开发和实践应用。
新京报记者梳理公告发现,从2017年初开始,中新控股便加码布局区块链相关领域。去年1月26日,中新控股披露对认购“BitfuryGroup”A系列优先股购买协议的修改,同意注资1600万美元和BitfuryGroup成立合营公司,主要目的是透过其本身或其附属公司在中国销售BitfuryGroup的开采设备。公开资料显示,Bitfury为比特币及私人区块链基础设施供货商及事务处理公司。
中新控股在2017年年报中透露,去年上半年开始与BitfuryGroup进一步展开战略合作,下半年收购其位于格鲁吉亚的工业级数据中心。截至去年底,中新控股也在美国及加拿大布局了工业级数据中心。
擅长“搞牌照”,持股金融相关公司超30家
在一位大型投资机构的高管看来,先锋系的布局看起来有些“蹭热点”。实际上,除了在全球范围内涉猎区块链领域,先锋系海外“淘金”的步伐也未停歇,近两年接连拿下支付、寿险等金融牌照。
中新控股此前披露的公告显示,2016年底以1272.5万美元认购越南AmigoTechnologies51%股份,迈出向中国以外市场扩张的步伐。今年3月,AmigoTechnologies的全资子公司Vinatti获得越南国家银行颁发的第三方支付牌照。
2017年3月,中新控股与新加坡资产管理公司Havenport达成收购其51%股权的协议,Havenport持有从事基金管理、买卖及托管的资本市场服务牌照。
海外并购的同时,中新控股还在新加坡成立了东南亚区域办公室,并发起成立100亿亚洲金融科技并购母基金,据新华网报道,参与的合作方包括中国华融国际等。
一系列收购动作完成,先锋系庞大金融版图已经显现。谈及先锋系,一位与其有交集的金融科技公司创始人表示,(他们)“搞牌照很牛”。另一位与张振新有过多次接触的金融机构高管说,“先锋系弄了很多互联网公司,包括农商行和一些小银行,还有其他的非银行金融机构。”
据新京报记者不完全梳理,通过先锋创业有限公司、联合创业融资担保集团、先锋控股集团、北京东方联合投资管理有限公司等企业,“先锋系”的金融版图涉及银行、证券、保险、基金、支付、小额贷款、担保、融资租赁、外币兑换以及网贷、消费金融等金融及相关领域,参股或控股的金融业相关公司数量在30家以上。
联合创业融资担保集团是先锋系布局传统金融领域的重要载体,囊括了银行、证券、基金、保险经纪、小额贷款等牌照。
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