中资协：评级机构评价将继续优化 险企应审慎使用

　　8月20日，中国保险资产管理业协会（以下简称中资协）发布了提示函，表示关注到中国证监会与中国银行间市场交易商协会分别对大公国际资信评估有限公司（以下简称大公国际）实施行政监管措施与自律处分，暂停其相关评级业务一年。针对相关问题，中资协表示将持续优化，同时提醒各险企审慎使用外部评级。

　　内部管理混乱

　　提示函中指出，根据有关部门与自律组织的检查发现，大公国际主要存在以下问题：

　　一是内部控制机制运行不良，内部管理混乱；

　　二是在为多家发行人开展评级服务的同时为发行人提供咨询服务，收取高额费用；

　　三是部分高管人员及评审委员会委员资质不符合要求；

　　四是个别评级项目底稿资料缺失，模型计算存在数据遗漏等；

　　五是提供的相关材料存在虚假表述和不实信息。

　　而在中国证监会与中国银行间市场交易商协会发布监管处分的当天晚上，大公国际发出公告，表示将按要求逐项对照、彻底整改，并认真研究解决行业面临的新情况、新问题，确保各项业务和工作完全合规合法、稳步有序推进。

　　其公告中还表示：“大公资信对某些别有用心的人利用此次事件蓄意污蔑和诽谤的行为保留追究法律责任的权利。”

　　从中资协历年评级质量评价结果来看，大公国际评级质量整体呈下滑趋势，并且因重大信用评级事故、人员或机构违规等因素被扣减的分数逐年增加，2017年度评级质量评价大公国际最终得分在10家受评机构中排名第8。

　　对相关情况，信评业内人士接受《国际金融报》记者采访时表示，行业内确实有个别机构存在收取巨额咨询费的情况，而大公国际则问题比较突出。一般高评级都是同业竞争的产物，有一些则不是。这些咨询费就是用来买卖高评级的手段，另外大公国际还存在收取咨询费后依然不予高评级的情况。

　　外部信评审慎使用

　　此次对大公国际的处罚可谓严厉，反映外部信评确实存在不少乱象，这也是给保险业发出的提醒。若过度依赖外部信评，不提升自身评级能力，可能会产生一定风险。

　　中资协此次特别在提示函中指出，保险资金运用坚持稳健审慎与安全至上原则。为有效应对市场信用风险，保险机构应加强内部评级能力建设，提升自身信用风险管理水平，合理审慎使用外部评级，并着力防范交易对手风险。

　　下一步，中资协将以问题为导向，继续优化外部信用评级机构评价方法，持续跟踪评估信用评级机构评级质量；并将积极发挥监管部门与市场机构的桥梁与纽带作用，整合内外部信评资源，不断提升行业信用风险管理能力，协助监管与行业防范保险资金运用信用风险，维护保险资产安全稳健运行。

　　（国际金融报见习记者 蒋牧云）