华夏快线交易型货币市场基金招募说明书(更新)(2018年第1号)

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华夏快线交易型货币市场基金

招募说明书（更新）

2018年第1号

基金管理人：华夏基金管理有限公司

基金托管人：招商证券股份有限公司

重要提示

华夏快线交易型货币市场基金（以下简称“本基金”）已经中国证监会2016年11月23日证监许可[2016]2824号文准予注册。本基金基金合同于2016年12月29日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，其风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。另外，本基金在符合一定条件的情况下可以在上海证券交易所上市交易，对于选择买卖的投资人而言，交易费用和二级市场流动性等因素都会在一定程度上影响投资人的投资收益。由于货币基金的每日收益有限，交易费用会降低投资人的投资收益；另外，二级市场的价格受供需关系的影响，可能高于或低于基金的份额净值，形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时，买入份额的投资人以高于面值的价格买入本基金，投资收益减少，而卖出份额的投资人以高于面值的价格卖出本基金，投资收益增加；当折价交易时，买入份额的投资人以低于面值的价格买入本基金，投资收益增加，而卖出份额的投资人以低于面值的价格卖出本基金，投资收益减少。由于上海证券交易所可根据基金管理人的要求对本基金当日的赎回申请进行总量控制，所以投资人可能面临无法及时赎回本基金的风险。在目前结算规则下，T日买入的基金份额，当日可赎回，可卖出；T日申购的基金份额，自T+2日起方可卖出和赎回。

投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止日为2018年6月29日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2018年3月31日。（本招募说明书中的财务资料未经审计）

目录

一、绪言........................................................................................................................................... 4

二、释义........................................................................................................................................... 4

三、基金管理人...............................................................................................................................8

四、基金托管人.............................................................................................................................16

五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 18

六、基金的募集.............................................................................................................................35

七、基金合同的生效 ..................................................................................................................... 35

八、基金份额的折算与上市交易 ................................................................................................. 35

九、基金份额的申购、赎回与转换 ............................................................................................. 36

十、基金的投资.............................................................................................................................45

十一、基金的业绩 ......................................................................................................................... 55

十二、基金的财产 ......................................................................................................................... 55

十三、基金资产的估值 ................................................................................................................. 56

十四、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 60

十五、基金的费用与税收 ............................................................................................................. 61

十六、基金的会计与审计 ............................................................................................................. 63

十七、基金的信息披露 ................................................................................................................. 63

十八、风险揭示.............................................................................................................................68

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................................................................... 73

二十、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 74

二十一、基金托管协议的内容摘要 ............................................................................................. 88

二十二、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................. 97

二十三、其他应披露事项 ............................................................................................................. 98

二十四、招募说明书存放及查阅方式 ......................................................................................... 99

二十五、备查文件 ......................................................................................................................... 99

一、绪言