QD基金史上最完整分析,没有之一
日期:2018-06-29 18:35:24 来源:网络整理
前言 人民币进入贬值通道,越来越多的高净值人群通过海外资产配置实现财富的保值增值。
吃瓜群众呼喊:那点私房钱既不能出国买房置地又不能到国际金融市场淘金,还不甘心资产缩水,这该如何是好?
那不妨跟随帮主去看看 QDII基金。
先来解释一下概念:
QDII是“Qualified Domestic Institutional Investor”的首字母缩写,合格境内机构投资者,它是在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
听着好复杂,帮主翻译下:证监会挑选了一批优秀的金融机构,可以拿投资者的钱去海外买债券、股票。
帮主想说:好的东西一定要靠抢的!
QDII基金因其100元起低投门槛,投资标的灵活,且全球配置可降低国内市场风险等优点,受到投资者广泛追捧,产品额度也是岌岌可危。
那么,如此甚好的QDII基金有风险吗?
当然有,主要有投资标的波动的风险和汇率风险 (QD基金以美元等外币进行投资,也就是说美元贬值的话对我们来说就是汇率风险)。
细说QD基金前,帮主说个不争的事实:
毛爷爷又贬值了!没有最低,只有更低低低啊!
从2015年8月到2016年10月,人民币中间价已经累计贬值10%。仅仅在刚刚过去的十月份前半个月里,人民币又贬值了1%。
换言之,这意味着出国旅游、海淘、出国留学、进口商品在过去1年涨价了10%。
吃瓜群众再也坐不住啦,纷纷给帮主留言:
“帮主,要不要换点美元?”
“帮主,我已经换了美元,可是拿美元买点什么呢?”
都是好问题。
帮主先说说换美元这事儿:
举个栗子:如果去年8月份你拿30.6万人民币了成5万美元(外管局个人换汇最高限额),今年你躺着不动也赚了3.06万!
不过帮主可不知足于这10%的收益,悄悄告诉你,帮主并没有去银行换美金(换汇后存在银行里利息太低),而是买了一只QD债基,从去年8月持有到现在,帮主靠Ta鹏华全球高收益债(000290)赚了21.89%收益(含美元升值的10%部分)。帮主是如何做到的呢?
揭秘买QD债基既抗贬值又比换汇收益翻倍的奥秘:
购买QDII债基的本质是:基金公司帮你换汇,然后去买海外的债券,一旦申请赎回,基金公司帮你停止投资再换成人民币还给你,但在你持有期间,你除了得到债券的投资收益,期间美元升值能换回更多的人民币这部分利得也是你的。而且并不占用你每年的5万美金的外汇额度,想买多少都行。
读到这,你不禁想问,是不是我随便买一只QDII基金就能抵御人民币贬值了?QDII基金这么多,有新有旧,有投资股票有投资债券,到底怎么选才能挑到合适的QDII基金?
QDII基金按照投资对象划分可分为:
股票型;
债券型;
混合型;
指数型和商品型。
分类介绍:
股混型QDII基金:投资对象为在境外发行的股票的基金。
从运作方式看,分主动管理型与被动指数型两类。按照投资标的涉及地域或行业划分,分为美国、香港、德国、全球市场、跨地区某行业,如互联网等,在基金名字中可初步体现,在基金合同中有详细说明。下图为尚可售卖的QDII股票型和混合型基金。
如何使用且听帮主娓娓道来:
我们看到单纯投资美国市场的基金共7只,找到基有帮评分前三名的基金,分别得分83、82、77。
将上述三只基金按照收益涨幅排序,发现040046与000834均为追踪纳斯达克100指数,
经过上述步骤决定投资标的华安纳斯达克100指数基金(040046)。
帮主补充说明:若近期涨幅排行前列的牛基,对应不同标的指数,小伙伴也不必纠结,直接选择涨幅较好的标的指数做定投就好啦!
债券型QDII基金:投资于在境外发行的债券的基金。
根据对政府债券、信用债、可转债等不同债券品种之间的相对投资价值分析,确定不同经济环境下的债券品种和久期配置。
不同风险偏好的投资者该如何挑选QD债基?
帮主在此先科普下:
有兴趣的投资者可以详细研究基金的季报年报公布的持仓情况,了解基金的运作风格。
简单来说BBB以上为投资级别的高评级债券,风险系数较小;而BBB以下为高收益垃圾债,例如,中国房地产公司在海外发行的高息债多属于垃圾债,违约风险高。这里的“垃圾”是因为中国监管问题只能做此评级,而非企业本身问题。
帮主将在售的QDII基金持仓详细研究后发现,同是QDII基金,但是投资风格还是有差异的。建议稳健型投资者选购华安全球美元收益债(002393),而风险承受能力高的激进型投资者则可以尝试鹏华全球高收益债(000290)以及南方亚洲美元债(002401)。
商品型QDII基金:商品主题基金投资的是海外的投向能源、天然气、原油、农业、基础原材料、黄金等大宗商品的基金来实现投资目的基金。
p.s: 事实上,大宗商品包括了基础原材料、能源和农副产品三大类;但受中国人偏爱黄金的影响,黄金主题基金更受追捧,基金公司也更愿意发行黄金主题基金。
同是黄金基金,但在投资上存在这一定的差异,我们在此做一个简单的介绍。
激进的投资者首选汇添富黄金,稳健投资者可选另三只黄金基金。
而对于商品型QDII基金中涉及的能源投资与对标房地产信托凭证(REITs)的QDII基金帮主也搜集如下:
这么复杂,如何买,别着急!全能的帮主安利下:
对于商品型油气基金,帮主的投资诀窍:
从运作方式上看:诺安油气(163208)——注重主动管理增加超额收益;胆大的投资者可以放手搏一把。
从投资标的上看:上投摩根天然资源混合(378546)——兼顾投资油气和黄金标的投资者不二之选;
其余几只被动指数QDII——单纯跟踪油气指数的投资者备选。
帮主QDII基金池
帮主指点迷津:
投资一定理清自己要赚哪一部分的钱,而配置QDII的意义就在于:
1.对冲汇率风险;
2.资产配置的价值。
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